Организация кассового обслуживания клиентов Банка России

Кассовое обслуживание кредитных организаций

Кассовое обслуживание клиентов в расчётно - кассовых центрах

Организация кассового обслуживания клиентов Банка России

Банк России осуществляет кассовое обслуживание кредитных организаций, других юридических лиц (в дальнейшем по тексту - клиентов), которым в соответствии с Федеральным Законом Российской Федерации “ О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” открыты в расчётно - кассовых центрах корреспондентские (субкорреспондентские), расчётные или другие счета. Банк России устанавливает правила проведения эмиссионно -кассовой работы и кассового обслуживания клиента. Кассовое обслуживание клиентов осуществляется расчётно- кассовыми центрами на основе договоров, заключённых территориальными учреждениями Банка России или расчётно - кассовыми центрами с кредитными организациями, их филиалами ( приложение № 1) или организациями, учреждениями, предприятиями (приложение № 2) . Расчётно - кассовые центры плату за кассовое обслуживание с клиентов не взимают. Кассовое обслуживание клиентов в расчётно - кассовых центрах производится в течение операционного дня. Доставку денежных средств осуществляется клиентами самостоятельно или через службу инкассации и перевозки ценностей на договорных условиях. · В расчётно - кассовых центрах создаются оборотные кассы, а с разрешения Банка России и резервные фонды банкнот и монет. Все наличные денежные средства, принятые в течение операционного дня от клиента, должны быть оприходованы в оборотную кассу и проведены по соответствующим счетам клиентов в тот же день. В учреждениях Банка России лимит оборотной кассы устанавливается в следующем порядке: · Центральный банк Российской Федерации утверждает лимит оборотной кассы территориальным учреждениям Банка России; руководитель территориального учреждения Банка России в пределах лимита оборотной кассы, утверждённого в целом по области, краю или республике, устанавливает лимит оборотной кассы для каждого подчинённого расчётно-кассового центра. Письмо об установленной сумме лимита оборотной кассы направляет в подчинённый расчётно-кассовый центр и храниться у начальника расчётно-кассового центра. Об установленной сумме лимита делается

Кассовое обслуживание кредитных организаций

надпись на обложке книги 0482120 за подписями начальника, главного бухгалтера, заведующего кассой расчётно-кассового центра. Территориальное учреждение Банка России при утверждении лимита оборотной кассы подчинённым расчётно-кассовым центрам должно учитывать: · обеспечение своевременного удовлетворения потребностей клиентов в наличных деньгах для расчётов по заработной плате и на другие нужды; объём налично денежного оборота. При необходимости руководитель территориального учреждения Банка России может в пределах установленного общего лимита для территориального учреждения перераспределить лимиты оборотных касс между подчинёнными расчётно-кассовыми центрами. Лимит оборотной кассы устанавливается на конец дня. Превышение лимита остатка денег в оборотной кассе на конец дня не допускается. Если в расчётно-кассовых центрах в конце операционного дня фактический остаток денег в оборотной кассе превышает установленный лимит оборотной кассы, то вся сумма денег сверх лимита в тот же день перечисляется в резервный фонд, то есть изъимается из обращения. На должностные лица расчётно - кассового центра, ответственные за сохранность ценностей (начальник расчётно - кассового центра, главный бухгалтер, заведующий кассой), возлагают обязанность по хранению денег и ценностей в резервных фондах и оборотной кассе. Банк России в деле организации денежного оборота и кассового обслуживания клиентов преследует ряд задач: - безусловная сохранность ценностей в резервных фондах и оборотной кассе; - своевременное и полное зачисление на соответствующие счета клиентов наличных денег, поступивших в кассы расчётно - кассовых центров; - своевременное удовлетворение законных требований клиентов на получение наличных денег; - организация наиболее рационального оборота наличных денег и сокращение издержек на его осуществление; - контроль за осуществлением купюрного состава банкнот и монеты в обращении потребностям наличноденежного оборота; - контроль за качеством денежной массы, находящейся в обращении (сортировка; экспертиза платёжеспособности банкнот и монеты, поступающих в кассы расчётно - кассовых центров; приём и обмен денежных знаков, имеющих явный брак предприятий Гознака); - строго соблюдение Федеральных Законов Российской Федерации, требований соответствующих инструкций и других нормативных актов Банка России. 

Кассовое обслуживание клиентов в расчётно - кассовых центрах